數字人民幣風控加強，銀行要求用戶簽署使用風險提示書
深圳工行等銀行網點近日紛紛要求用戶前往相應的網點簽署關于數字人民幣錢包使用的文件《數字人民幣個人一類錢包開立、升級和使用風險提示書》，目的是強化用戶的風險防范意識，保證用戶的資金安全。
這份提示書中詳細地將用戶在使用數字人民幣錢包過程中可能面臨的風險和法律責任羅列了出來，比如在辦理升級一類錢包之后要妥善保管支付密碼和登錄密碼，禁止向其他人出租或出借數字人民幣賬戶，否則將會予以警告并處至少1000元的罰款；建議不要使用與郵箱游戲和論壇等網站相同的密碼，不要隨意點擊任何不明鏈接；近期一些不法分子以高額理財、補貼發放等為理由發起詐騙信息，誘導客戶下載或登錄欺詐軟件或網站，盜取用戶的資金，此類短信或電話不要相信，防止受騙上當。對于違反相關規定的行為，銀行會按照相關法律法規進行處罰，比如限制非柜面業務、罰款等，甚至還會對個人的征信信息產生影響。
銀行發布此次措施的目的就是希望通過簽署風險提示書的形式將用戶對數字人民幣的風險認識和防范能力進一步提升。數字人民幣不斷普及和發展，已經被很多不法分子盯上，他們通過各種手段誘導用戶出借、出租或出售數字人民幣錢包實施洗錢詐騙等違法犯罪活動，給很多用戶的財產安全帶來了威脅。提高用戶的風險意識，加強風險教育是重中之重。
銀行通過技術手段將數字人民幣交易的監控和監測加強了，比如設立可疑交易和異常賬戶監測機制，對監測識別的可疑交易和異常賬戶采取必要的防范措施，對身份信息不完整或沒有及時更新的用戶采取限制金融服務、降低交易限額，加強進行用戶身份的識別工作，保證用戶身份信息的完整性和真實性等措施。