引言

最近有用戶在社交媒體發帖，表示自己的歐意賬戶被凍結、限制提幣，甚至是封號。在用戶申請解封時，交易所需要用戶提供“收入來源證明”等證明。

一、交易所如何回復？

歐意交易所針對網上的輿情，也及時進行了公開回復。比如歐意員工Mercy表示，完全合規正常的用戶在遇到系統的“識別惡意行為”時，也有可能被誤傷，因此歐意正在提高識別惡意行為的準確性；同時該員工表示，“只要您沒有從事任何*非*法活動，您的賬戶和資金安全是不會受到影響的。”

而歐意的CEO徐明星發文表示，由于存在誤報，會有1%左右的用戶會收到“資金來源或過去工作、居住信息的問詢”；誤報的主要原因在于用戶使用VPN訪問、使用過TOR訪問暗網的瀏覽器、單設備異常登錄多個賬戶、用戶姓名與某些被制裁或政治人物重名。

二、中國居民使用境外Crypto交易所的法律風險

前一段時間，網傳歐意要進行美股IPO，雖然目前還不能完全確定此消息的真假。但一旦為真，那么歐意進行嚴格的KYC政策似乎就很容易理解了。

當然，也可能IPO為假消息。那么我們就需要從更高的層面來解讀、分析，中國內地用戶注冊Crypto交易所，尤其是進行炒幣行為的法律風險。

中國內地目前適用的Crypto監管政策眾多（詳見：《中國內地web3.0行業監管文件匯總》），其中2017年的“9.4公告”將內地的Crypto交易所“趕出海”以后，當下威力最大的莫過于“9.24通知”（《關于進一步防范和處置Crypto交易炒作風險的通知》）。

“9.24通知”里系統、全面地對境外Crypto交易所的展業行為進行了規定：

（一）境外Crypto交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務屬于非*法*金*融*活動；

（二）境外Crypto交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事Crypto相關業務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、*非*法人組織和自然人，依法追究有關責任。

也就是說在中國內地的監管者視角上，境外Crypto交易所向內地居民提供的服務都是屬于非*法*金*融*活動，但由于中國內地執法機關并沒有域外執法權，所以沒有辦法強制境外的Crypto交易所關閉服務器，或哪怕是通過網絡向內地居民服務；

在內地居民的視角上，目前并沒有任何規定禁止其使用境外的Crypto交易所。“9.24通知”只是禁止交易所在內地展業，但是并未禁止內地居民使用交易所。

所以，目前的局面就是即使交易所知道中國內地是禁止交易所展業的，但是由于中國內地的體量實在是太大了，誰了不會放棄這個大市場，所以交易所還是會繼續向內地提供服務。內地注冊的用戶，即使使用“+86”的電話號碼、使用內地的居民身份證或中國護照注冊，KYC都是可以通過的。

當然，對于香港的持牌交易所（如OSL、HashKey等）、其他國家的交易所（如美國的Coinbase，甚至連Kraken等）還是根據中國的監管政策，不支持內地身份、居住、工作的人開戶。

所以，對于中國內地居民的風險就在于，即使你可以正常使用幣安、歐意等Crypto交易所，但是你需要知道根據中國內地的監管規定，交易所對內地居民的服務屬于非*法*金*融*活動。一些朋友可能有疑問，既然如此我為什么一直沒有“出事”？先別急，且看劉律師下面的分析。

三、FTX交易所破產案到歐意事件，給我們有何啟示？

在7月4日的時候，針對FTX交易所破產方案中，有一個意見是：如果用戶屬于受限制外國司法管轄區，則可能會沒收索賠資金。在“受限制國家”的全部涉案資金中，有82%來自中國。

也就是說如果你自己的國家都不保護Crypto的投資行為，想要讓其他國家或者交易所保護，未免有點一廂情愿了。所以說中國內地的web3游民，尤其是玩幣的人真是“幣圈亞細亞孤兒”。